Retraite
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Retraite
Parce que chacun à une conception différente du paradis...
Bilan Retraite
Pourquoi un "Bilan Retraite"
Parce qu'il revient à chacun de s'informer ...
Dans un environnement marqué par la fin des carrières linéaires et la complexité des règles administratives, s'affirme un besoin de conseil qui ne peut être pleinement satisfait par les nombreuses caisses de retraites. Et pour ajouter à la difficulté, comme d'aucuns l'ignorent parfois, la retraite est quérable. Elle n'est pas versée automatiquement.
En clair, c'est à l'assuré lui-même d'en faire la demande !
Un constat
Récupérer ses points et trimestres tient parfois tellement du parcours du combattant que les organismes sociaux, conscients du problème, ont mis en place le RIS (Relevé Individuel de Situation) qui est désormais fourni tous les 5 ans aux assurés, afin de leur permettre d'identifier les erreurs. Or, malheuresement on s'aperçoit que ces RIS délivrent parfois des informations insuffisantes quand elles n'apportent pas, au contraire, davantage d'incompréhension. De plus, la réglementation en perpétuel changement ne facilite pas la tâche des futurs retraités pour connaître avec exactitude les possibilités d'optimisation de retraite.
Pourquoi se faire accompagner par un "Expert en Retraite" ?
5 questions majeures qui justifient de faire le point ?
1. Quand faire valoir mes droits ?
2. Quels seront mes revenus ?
3. Dois-je racheter des trimestres manquants ?
4. Dois-je continuer à travailler, ralentir ou m'arrêter ?
5. Quelle est l'incidence fiscale de ces décisions ?
Quelle est la méthodologie proposée ?
Pour répondre de manière pertinente à toutes ces interrogations, nous vous proposons 3 étapes :
1ére Etape : L'audit et la vérification de vos droits
2éme Etape : L'optimisation de vos droits
3éme Etape : Accompagnement à la "liquidation" de votre retraite
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Le Bilan Retraite
. Quand faire valoir mes droits ?
. Quels seront mes revenus ?
. Travailler, ralentir ou arrêter ?
. Quel est l'impact financier ?
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Le Bilan Retraite
Une approche exclusivement tournée vers le conseil
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Le Bilan Retraite
Prestations perçues uniquement sur l'efficience des conseils
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Le Bilan Retraite
Les dispositifs :
. Départ anticipé pour carrière longue
. Retraite progressive
. Surcote
. Cumul emploi-retraite
. Cumul avec changement de statut
